Banche e pagamenti

Aprire un conto corrente bancario da turista

​​

​​Se gli stranieri che viaggiano in Cina desiderano aprire un conto bancario cinese, devono soddisfare le seguenti condizioni e fornire i documenti pertinenti,

​

Condizioni e documenti di base

• Passaporto valido: gli stranieri devono fornire un passaporto valido come prova d'identità. Questo è obbligatorio per l'apertura di un conto, poiché la banca deve verificare i dati identificativi del cliente tramite il passaporto.

• Permesso di soggiorno (a seconda della situazione): Sebbene il permesso di soggiorno non sia richiesto per gli stranieri che viaggiano per un breve periodo di tempo, alcune banche potrebbero richiedere la prova del tipo e della validità del visto e altri certificati pertinenti per garantire che il cliente soddisfi i requisiti per l'apertura di un conto. In particolare, quando il tipo di visto non è a breve termine (ad esempio, per lavoro, visita familiare, ecc. per un certo periodo di tempo), potrebbe essere richiesto un permesso di soggiorno o la relativa prova di ingresso.

Ulteriori documenti che potrebbero essere richiesti

• Documenti di identità aggiuntivi: a seconda dei requisiti specifici della banca, gli stranieri potrebbero dover fornire ulteriori documenti di identità aggiuntivi, come la patente di guida, la prova di residenza in Cina, ecc. Tuttavia, questi documenti non sono solitamente necessari per i viaggiatori di breve periodo.

• Modulo di richiesta di apertura conto: gli stranieri sono tenuti a compilare e inviare il modulo di richiesta di apertura conto bancario, che richiederà informazioni personali di base, informazioni di contatto e così via.

​

Problemi importanti:

• Scelta della banca: in Cina sono presenti numerose banche e i requisiti e le procedure specifici per l'apertura di un conto da parte degli stranieri possono variare da banca a banca. Pertanto, prima di aprire un conto, si consiglia agli stranieri di consultare le normative e i requisiti specifici della banca prescelta.

• Normative antiriciclaggio: le banche cinesi rispetteranno rigorosamente la legge antiriciclaggio della Repubblica Popolare Cinese e altre leggi e regolamenti durante la procedura di apertura del conto, e manterranno la riservatezza e la verifica dei dati identificativi del cliente e delle informazioni sulle transazioni. Pertanto, i clienti stranieri sono tenuti a fornire documenti di identità veritieri ed efficaci e a compilare le informazioni pertinenti.

• Normative valutarie: Sebbene gli stranieri che viaggiano per un breve periodo di tempo potrebbero non aver bisogno di aprire un conto valutario, se hanno esigenze specifiche, devono conformarsi alle normative cinesi in materia di cambio valuta, fornire i documenti giustificativi pertinenti e compilare i moduli di domanda corrispondenti secondo i requisiti della banca.​

​

Il processo specifico

• Innanzitutto, consulta i requisiti e le procedure specifiche per l'apertura del conto della banca selezionata e prepara i materiali di identificazione e di supporto richiesti.

• Recati in banca e porta il materiale preparato allo sportello o alla filiale designata per l'apertura del conto.

• Compila il modulo di richiesta di apertura conto sotto la guida del personale della banca e invia la documentazione pertinente.

• La banca verificherà la documentazione presentata e potrebbe effettuare verifiche dell'identità e dei precedenti penali. Dopo aver superato la verifica, la banca aprirà un conto per il cittadino straniero e fornirà le relative carte di credito e servizi di internet banking, ecc.​